8种易被风控的刷卡行为,有POS机的养卡注意了!

养卡达人 1年前 ( 2019-08-04 ) 0条评论
摘要: 最近一些K友在后台询问关于被银行风控的问题、关于信用卡额度的问题,抱怨自己好端端得被风控了,或者连续刷了几笔没及时到账,信用卡额度被降…等等情况,有很多人不知道自己为什么会被降额....


最近一些K友在后台询问关于被银行风控的问题、关于信用卡额度的问题,抱怨自己好端端得被风控了,或者连续刷了几笔没及时到账,信用卡额度被降…等等情况,有很多人不知道自己为什么会被降额...

今天就来给大家说一说

哪些POS刷卡行为

是银行风控的重点?

哪些行为会导致降额、封卡?



1刷卡时间段不正常

假如你在晚上23点刷卡,显示的商户类型是超市,这显然不合理。或者早上6点的时候,你刷了一笔交易,显示的商户类型是理发店,这些情况与现实生活不符,不在正常的营业时间的刷卡都可能被银行风控。


2经常逾期还款:

这个自不用说,排除套现的相关问题,假如你的信用卡常常逾期还款,那么银行会认为你不具备按时还款的能力,显然接下来银行就会降低你信用卡的额度,来规避风险。


3额度浪费:

这里的浪费指的是假如你的信用卡很长时间不用,或者用的金额达不到额度的30%,那么银行会认为给你的多余额度是浪费的,会适当得回调。


4一次性刷爆额度:

如果你的信用卡额度并不低,且你一次性就刷爆,银行会觉得这是非正常交易,所以切记最好不要一次刷完所有额度,积少成多才是良好的刷卡习惯。


5刷卡金额较大且都为整数:

这就很奇怪了,每次刷卡交易金额都是整数 而且金额较大如¥10000、30000、50000这样的情况,我们都知道通畅使用POS机刷卡,金额肯定不该重复,且要做到无规律性可循,这般频繁交易一定会被银行认为是套现,那你被银行降额的概率就很大。


6刚还款就立马刷空:

我们理解很多人需要资金周转,会以卡养卡也就是用一张卡的钱去还另一张,长期以往银行就会给你降额,如果确实需要资金的话,可以尝试多笔还进多笔刷出,在金额跟商户上都做到多元化。


7频繁异地刷卡:

这类情况通常出现在跳码的POS机身上,“跳码”之前我们就给大家都普及过,如果不懂的请搜寻我们往期的文章,当持卡人在短时间内有连续多次交易,而每次消费的商户又分布在不同的地区,必然引起银行风控系统的报警,银行会判定你是套现行为。


8经常在同一家商户刷卡:

无论出于什么原因,你总是在用同一家商户进行消费而没有别的,那么银行肯定会怀疑你,所以应该尽量避免这的行为,要尽量多元化消费,多在不同类型的POS机上刷卡。


最后 总结:

除了以上行为应该规避以外,在日常使用中如何注意用卡规范,给大家几点建议:应该远离低费率POS机,且避免违反常理的刷卡行为,可以多参加一些银行的活动领取积分,分期一些账单等等,这样才能让你的风控日趋安全。

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作者:养卡达人本文地址:http://www.jiruikeji.vip/post/207.html发布于 1年前 ( 2019-08-04 )
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